Generali planifie pour l’excellence à long terme dans le domaine de l’assurance

Generali accompagne les assurés en cas de sinistre ou d’accident. Afin de s’assurer que les conditions économiques mondiales n’ont pas d’impact sur le service et de se conformer aux règles IFRS 17, Generali a adopté Anaplan pour la planification financière stratégique à long terme. Avec cette nouvelle solution, Generali est en mesure de se conformer aux nouvelles normes comptables, de réagir rapidement aux changements du marché et de garder le cap vers une réussite durable.

Des craintes médicales aux catastrophes naturelles, Generali accompagne ses clients dans leurs moments les plus difficiles. Établie en 1831, l’approche du célèbre assureur en matière de développement business et de gestion des risques garantit la fiabilité depuis près de deux siècles, alors même que la récente volatilité économique a créé des défis sans précédent.

La fondation International Financial Reporting Standards (IFRS) a compliqué la situation pour Generali en publiant de nouvelles normes comptables internationales pour les compagnies d’assurance. Connues sous le nom d’IFRS 17, les nouvelles normes exigent que les compagnies d’assurance fournissent des informations cohérentes sur les bénéfices actuels et futurs des contrats d’assurance pour une période allant jusqu’à 40 ans.

Ces nouvelles normes, qui sont entrées en vigueur en 2021, posent des problèmes compte tenu des systèmes de planification financière de Generali. « Nous utilisions plus de 300 feuilles de calcul différentes et quatre outils de planification, chacun ayant un coût de possession élevé », explique Frédéric Corre, directeur des solutions informatiques d’entreprise chez Generali. « Les données sont un carburant pour les compagnies d’assurance et nous devons être en mesure de fournir des informations rapides, précises et en temps réel aux dirigeants d’entreprise. Ce processus n’était tout simplement pas aussi efficace que nous l’espérions. »

« En utilisant ce processus basé sur des feuilles de calcul, nous mettions près de deux mois pour créer une vision globale de notre activité », ajoute Raphaël Guilmin, directeur de la planification stratégique chez Generali.  « Une fois la création des plans financiers terminée, les données sous-jacentes étaient obsolètes et nous avions encore besoin de quelques mois pour apporter des changements. »

Adopter une approche simplifiée

Pour accélérer la planification financière et améliorer la rapidité des prévisions, Generali a repensé ses processus de planification financière avec Anaplan. Aujourd’hui, l’entreprise gère la planification financière de bout en bout en utilisant Anaplan, du calcul initial au rapport final.

« Nous utilisons une quantité considérable d’informations provenant de différents contextes, y compris des données actuarielles et comptables », précise M. Corre. « Anaplan rassemble toutes ces données de manière rationalisée et fournit un outil collaboratif à un large éventail d’utilisateurs de l’entreprise, qu’il s’agisse de la finance, de l’informatique ou de dirigeants d’entreprise. »

Generali a choisi Anaplan car cette plateforme est également susceptible d’améliorer considérablement la transparence et la visibilité. « On me demande souvent d’expliquer les calculs qui sous-tendent nos plans afin de fournir un contexte pour les décisions clés », explique M. Guilmin. « Avec Anaplan, je peux davantage répondre à ces demandes dans la mesure où je bénéficie d’une vue complète de notre situation financière et où je peux facilement approfondir les détails. »

Préparer des décennies de prospérité

Forte de ses activités de planification financière dans Anaplan, Generali peut prévoir l’impact des forces du marché sur la performance des entreprises pendant 40 ans et au-delà afin de respecter les exigences des normes IFRS 17. Les prévisions stratégiques sont créées plus rapidement et avec des informations plus actuelles.

« Avec Anaplan, nous pouvons réagir très rapidement aux événements économiques mondiaux et à la volatilité », précise M. Guilmin. « Auparavant, il fallait deux mois pour élaborer un plan financier mondial et nous pouvons désormais le faire en un mois, soit une réduction de 50 %. De plus, nous pouvons créer une nouvelle vision des affaires en une semaine seulement, ce qui nous aide à suivre le rythme de la conjoncture économique en évolution rapide. »

Le fait de passer de quatre outils de planification financière à une plateforme unique nous a également permis de réduire les coûts. « Les processus manuels gérés avec plusieurs systèmes étaient coûteux pour l’entreprise », commente M. Corre. « En passant à Anaplan, nous avons éliminé les coûts d’infrastructure, de gestion et de licence associés à nos anciens systèmes, et réduit le coût total de propriété de nos activités de planification financière. »

À l’avenir, Generali souhaite explorer de nouveaux cas d’utilisation pour Anaplan. « Oubliez le passé. Oubliez l’utilisation des feuilles de calcul », conseille M. Corre. « Nous ouvrons Anaplan et nous créons les prévisions ensemble. Anaplan a ouvert la porte à un tout nouvel éventail de possibilités et nous sommes impatients de voir où cela nous mènera ensuite. »