Un compte de résultat généré plus rapidement renforce la confiance financière chez AXA

À l’heure actuelle, dans le secteur de l’assurance, les conditions peuvent changer sans prévenir. Pour offrir aux clients la sécurité et le soutien dont ils ont le plus besoin, AXA surveille et affine en permanence son orientation stratégique afin d’atténuer les risques. Avec Anaplan intégré dans son environnement financier et sous-jacent à la planification des finances et des ventes, AXA peut réagir rapidement aux événements du marché et fournir aux décideurs des informations précises et fiables qui les aident à mettre le cap sur la réussite en toute confiance.

AXA protège la propriété, la santé et les activités de 93 millions de clients répartis dans 51 pays. Au cours des dernières années, l’assureur a fait face à une série de défis qui se sont succédés rapidement, notamment une inflation élevée, une hausse des taux d’intérêt et de nouvelles obligations imposées par la Fondation des normes internationales d’information financière (IFRS Foundation).

Pour continuer à dominer son secteur d’activité, AXA suit l’évolution des marchés, tout en prenant des décisions et établissant des plans stratégiques rapidement et avec pertinence. « La planification joue un rôle important pour notre service financier, et pour AXA dans son ensemble, dans la mesure où notre stabilité financière est la base sur laquelle nous offrons à nos clients une protection exceptionnelle », commente Linnart Ruser, Responsable des opérations financières chez AXA Allemagne. « La planification nous permet d’envisager l’avenir et d’avoir une transparence totale dans les états financiers de nos bilans et comptes de résultat. »

Alors qu’elle se préparait à mettre en œuvre les normes IFRS 17, AXA a réévalué ses processus financiers existants et y a vu des opportunités d’amélioration. Auparavant, les calculs du compte de résultat à l’échelle du groupe et les plans de vente ciblés pour chaque segment d’activité nécessitaient un regroupement des données qui prenait beaucoup de temps. Ce travail manuel ralentissait la prise de décision et limitait l’agilité d’AXA lors de l’ajustement de ses objectifs stratégiques pour répondre à l’évolution de l’environnement commercial.

Établir une source de vérité fiable

Pour éliminer la consolidation chronophage des données et développer des processus comptables conformes à la norme IFRS 17, AXA a mis en place Anaplan comme plateforme de planification financière et commerciale.

« Anaplan prend en charge un large éventail de cas d’utilisation chez AXA, y compris les calculs du compte de résultat pour notre assurance santé et vie, ainsi que la planification des ventes et des finances pour notre activité IARD », explique M. Ruser. « L’écosystème d’Anaplan fournit une vue complète de nos activités d’exploitation et de nos performances. »

Pour créer cette image complète, AXA a intégré Anaplan à différentes sources de données. « Anaplan Data Hub extrait des informations de nos solutions SAP, principalement du grand livre que nous appelons Copernic, et de nos entrepôts de données », poursuit M. Ruser. « Nous utilisons également les informations provenant de nos systèmes de vente et de distribution, que nous transférons par l’intermédiaire de notre centre de données dans nos modèles de calcul. »

Malgré le paysage sophistiqué de la planification financière, les utilisateurs d’Anaplan chez AXA trouvent la solution très intuitive. Vous pouvez facilement explorer et analyser les données », ajoute M. Ruser. « Et dans la mesure où Anaplan est facile à utiliser et fiable, il reflète les valeurs et la culture d’AXA. »

Obtenir rapidement des informations basées sur les données

L’intensification de la planification financière et commerciale avec Anaplan a permis à AXA d’accélérer les processus clés et d’obtenir ainsi des informations plus rapidement, tout en bénéficiant d’une plus grande flexibilité. « Anaplan nous permet de travailler différemment et de constater rapidement les résultats ainsi obtenus », précise M. Ruser. Il note également que la durée des processus usuels a été réduite de plus de 50 %. « Auparavant, nous passions des semaines à regrouper et à préparer des données pour créer des relevés de compte de résultat, mais nous pouvons désormais constater les résultats consolidés en quelques jours seulement. Cela nous permet de réagir plus rapidement aux facteurs externes. »

L’adoption d’Anaplan a également aidé AXA à respecter les normes comptables les plus récentes. « La transition vers le nouveau modèle IFRS 17 qui a été mis en œuvre dans Anaplan a été un grand succès », explique M. Ruser. « De plus, nos collègues sont nettement plus confiants lorsqu’ils examinent les données et lorsqu’ils commencent les processus, car ils savent que les données dont ils disposent sont fiables et ils peuvent analyser rapidement tout problème ou toute erreur dans le calcul. »

M. Ruser et son équipe sont également impressionnés par l’agilité d’Anaplan. « Nous pouvons apporter des changements à la façon dont nous modélisons et calculons sans compter sur une aide extérieure coûteuse », fait-il remarquer. « Vous pouvez analyser les données, modifier les dimensions et analyser les ventes par produit, par entité et par année. »

Inspirée par ses dernières réussites avec Anaplan, AXA vise à utiliser cette solution pour continuer à créer des modèles qui ajoutent de la valeur. « Dans un avenir proche, nous prévoyons de créer un modèle d’aperçu dans notre environnement IFRS 17 qui nous permettra de consolider tous les résultats de chaque segment d’activité », explique M. Ruser. « Nous sommes convaincus de pouvoir y parvenir grâce à Anaplan et nous attendons avec impatience les nouvelles informations auxquelles nous aurons ainsi accès. »