ゼネラリ社、長期にわたる優れた保険の計画を実現

ゼネラリ社は保険会社として、災害や事故が発生した際に、契約者をサポートします。同社は、世界的な経済情勢がサービスに影響を与えないようにするため、また IFRS 第17号の規則を遵守するために、長期的な戦略的財務計画に Anaplan を採用しました。この新しいソリューションによって、新しい会計基準に準拠し、市場の変化に迅速に対応し、長く続く成功への道を歩むことができます。

健康問題から自然災害まで、ゼネラリ社はお客様が最も助けが必要な時にサポートします。 1831 年に設立されたこの老舗の保険会社は、事業開発とリスク管理に対するアプローチを用いることで、約 2 世紀にわたって信頼を確立してきました。前例のない難題を生み出している最近の経済変動なども経験してきました。

国際財務報告基準 (IFRS) 財団が、保険会社向けの新しい国際会計基準を発表したことで、同社が対応すべき課題はさらに深刻化しました。IFRS 第17号として知られる新基準は、保険会社に対し、保険契約から得られる現在および将来の利益に関する一貫した情報を、最長 40 年間提供することを義務付けています。

2021 年に公表されたこれらの新基準は、ゼネラリ社の財務計画システムにとって困難なものでした。「当社は、300 種類以上のスプレッドシートと、所有コストの高い四つの計画ツールに頼っていました」と、IT コーポレート ソリューション部門の責任者であるフレデリック・コレ氏は説明します。「データは保険会社にとって燃料であり、ビジネス リーダーに迅速で正確なリアルタイム情報を提供する必要があります。しかしそれが、期待ほど効果的に実施できていませんでした」

「スプレッドシートを使ったプロセスでは、事業のグローバル ビューを構築するのに 2 ヶ月近くかかりました」と、ゼネラリ社の戦略企画ディレクター、ラファエル・ギルマン (Raphaël Guilmin) 氏は述べます。「財務計画の作成が終わるころには、基礎となるデータは古くなっており、それに対して変更を加えるにはさらに2、3ヶ月もかかるのです」
 

合理的なアプローチの採用

財務計画を加速し、予測の適時性を改善するために、ゼネラリ社は Anaplan を使って財務計画プロセスを再構築しました。現在、同社は、最初の計算から最終報告まで、Anaplan を使って財務計画を包括的に管理しています。

「私たちは、保険数理や会計データなど、さまざまな視点から得た膨大な情報を利用しています」とコレ氏は説明します。「Anaplan は、これらのデータをすべて合理的な方法でまとめ、財務、IT、ビジネス リーダーなど、社内の幅広いユーザーにコラボレーション ツールを提供します」

Anaplan を選択した理由は、透明性と可視性を大幅に向上できるからです。ギルマン氏は、「私はよく、重要な決断の背景となる、計画の根拠となる計算の説明を求められます」と言います。「Anaplan を使えば、財務状況を完全に把握でき、詳細を簡単にドリル ダウンできるので、このようなリクエストに対応しやすくなりました」

数十年先の繁栄に備える

Anaplanを使った財務計画活動により、ゼネラリ社は、IFRS第17号の要件を満たすために、40年以上にわたって、市場の力が会社の業績に与える影響を予測することができます。戦略的な予測を、より速く、より最新の情報で作成できます。

「Anaplanを使えば、世界的な経済イベントや変動に非常に迅速に対応できます」とギルマン氏は言います。「以前はグローバルな財務計画を立てるのに 2 ヶ月かかっていましたが、今はその期間が 1 ヶ月に半減しました。さらに、わずか 1 週間で新しいビジネスの展望を立てることができるので、目まぐるしく変化する経済状況に対応することができます」

四つの財務計画ソリューションから単一のプラットフォームに移行したことで、コストも削減されました。「複数のシステムで管理される手作業のプロセスは、ビジネスにとって高コストでした。Anaplan に移行することで、古いシステムに関連するインフラ、管理、ライセンス コストを排除し、財務計画活動の総所有コストを削減できました」

ゼネラリ社は Anaplan の新たなユースケースの探求に意欲的です。コレ氏は次のようにアドバイスをしています。「過去のやり方から脱却し、スプレッドシートへの依存をなくしましょう。Anaplan を活用し予測計画を共に作るのです。Anaplan は新たな可能性への扉を開いてくれました。今後どのように発展できるか楽しみです」